Kasgeldlimiet, schatkistbankieren en renterisiconorm
Voor korte financiering (tot één jaar) geldt als norm de kasgeldlimiet. Dit is een maximum van 8,5% van de jaarbegroting. Voor 2019 komt dit neer op een bedrag van maximaal € 31,8 miljoen dat kort geleend kan worden. Gemeente Ede is het gehele jaar binnen de gestelde kaders gebleven.
Met betrekking tot het verplicht schatkistbankieren kende de gemeente Ede in 2019 een drempelbedrag ad € 3.120.000. Alle liquide middelen boven dit saldo moeten afgestort worden in ‘s Rijks schatkist. Beleid van Ede was om niet boven dit saldo te komen om dat er geen rentevoordeel te behalen was.
De renterisiconorm voor 2019 bedroeg 20% van het begrotingstotaal, per saldo € 52 miljoen. Het gelopen risico, wat blijkt uit de tabel lening OG, betrof een bedrag van € 36 miljoen en hiermee vallen we ruim binnen de wettelijke gestelde norm. Van deze € 36 miljoen was € 34 miljoen gebruikt om leningen af te lossen. Door de leningenportefuille terug te dringen zien we de solvabiliteit verbeteren. Er was meer ruimte om kortstondige liquiditeitsknelpunten met kortlopende leningen op te vangen, welke tegen een negatieve rente konden worden opgevangen. Dit leverde Ede een voordeel in de zin lagere rentelasten. In 2020 gaan we naar verwachting meer leningen voor de langere termijn aantrekken om de spreiding van het vreemd vermogen en het daarbij behorende renterisico zo goed mogelijk in balans te houden.